AI và sự phát triển bền vững: Vai trò trong bảo vệ môi trường.

Chuyển đổi số tại Ngân hàng Ping An năm 2024

Năm 2024, Ngân hàng Ping An đã công bố báo cáo tài chính cho nửa đầu năm, cho thấy những tác động của việc tiếp tục hỗ trợ nền kinh tế thực và điều chỉnh cấu trúc tài sản. Báo cáo cho thấy doanh thu trong nửa đầu năm đạt 771,32 tỷ nhân dân tệ, giảm 13,0% so với cùng kỳ năm trước.

Tuy nhiên, thông qua chuyển đổi số, Ngân hàng Ping An đã đạt được tăng trưởng lợi nhuận 1,9%, đạt 258,79 tỷ nhân dân tệ. Về quy mô tài sản, đến cuối tháng 6 năm 2024, tổng tài sản của ngân hàng đạt 57.540,33 tỷ nhân dân tệ, tăng 3,0% so với cuối năm 2023.

Trong nửa đầu năm 2024, Ngân hàng Ping An tiếp tục thúc đẩy quá trình chuyển đổi số, tập trung vào “ba số”: kinh doanh số, quản lý số và vận hành số. Trong lĩnh vực bán lẻ, ngân hàng đã sử dụng công nghệ dữ liệu lớn và trí tuệ nhân tạo để nâng cao trải nghiệm khách hàng, cải thiện hiệu suất của ứng dụng Pocket Bank và nâng cấp mô hình dịch vụ ngân hàng từ xa. Số lượng khách hàng được phục vụ hiệu quả bởi dịch vụ ngân hàng từ xa đã tăng hơn 80% so với năm 2023.

Về lĩnh vực ngân hàng doanh nghiệp, Ngân hàng Ping An đã kết hợp dịch vụ tài chính với quyền lợi khách hàng thông qua nền tảng “Digital Wallet”, hỗ trợ quá trình chuyển đổi số của các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Đến cuối tháng 6, số lượng người dùng kinh doanh đăng ký trên nền tảng này đạt 21,985,2 triệu, tăng 16,2% so với cuối năm 2023. Ngoài ra, đáp ứng chính sách khuyến khích thuận tiện xuyên biên giới, Ngân hàng Ping An đã mở rộng phạm vi dịch vụ thanh toán và nhận tiền nhanh chóng xuyên biên giới, với tỷ lệ tự động hóa của dịch vụ xuyên biên giới đạt 85%.

Sự đổi mới công nghệ là yếu tố cốt lõi trong chiến lược chuyển đổi số của Ngân hàng Ping An. Trong nửa đầu năm 2024, ngân hàng tiếp tục đầu tư vào kỹ thuật hệ thống gốc dựa trên đám mây và khả năng xử lý dữ liệu lớn, nâng cao độ ổn định và hiệu quả sử dụng tài nguyên hệ thống. Thông qua nền tảng và công nghệ AI do chính ngân hàng phát triển, mức độ tự động hóa và trí tuệ hóa trong việc tiếp thị, quản lý rủi ro và vận hành nội bộ đã được tăng cường. Ví dụ, công nghệ gọi điện tự động AI đã được áp dụng trong khoảng 430 trường hợp, với tổng số cuộc gọi đạt 300 triệu cuộc. Ngoài ra, việc áp dụng công nghệ AI vào việc kiểm tra chất lượng trong các tình huống tiếp xúc như tiếp thị, chăm sóc khách hàng và thu hồi nợ đã nâng cao mức độ tuân thủ pháp luật, với hơn 500 mô hình kiểm tra AI được cấu hình và hơn 450 triệu lần sử dụng.

Trong lĩnh vực quản lý rủi ro, Ngân hàng Ping An cũng có những tiến bộ mới. Tỷ lệ nợ xấu trong nửa đầu năm 2024 là 1,07%, tăng nhẹ so với cuối năm 2023; tỷ lệ dự phòng là 264,26%, cho thấy khả năng bù đắp rủi ro nhất định. Ngân hàng Ping An còn tăng cường giám sát chất lượng tài sản chi nhánh và quản lý rủi ro tuân thủ thông qua việc nâng cấp nền tảng tuân thủ thông minh và hệ thống kiểm toán thông minh.

Trong quản lý hậu cần, Ngân hàng Ping An đã cải thiện hiệu suất vận hành của các cảnh quan quản lý cốt lõi như tài chính và nhân sự thông qua việc tăng cường cơ sở hạ tầng dữ liệu và ứng dụng công cụ số. Trong nửa đầu năm 2024, ngân hàng tiếp tục nâng cấp nền tảng “Finance and Intelligence”, thực hiện hoàn toàn hóa đơn hóa và không giấy tờ trong quy trình hoàn phí. Tỷ lệ tự động hóa toàn diện của các loại phí tiêu chuẩn đã đạt 86%. Điều này không chỉ tăng cường hiệu suất làm việc tài chính mà còn giúp ngân hàng đạt được kết quả đáng kể trong việc văn phòng xanh, với tổng lượng carbon giảm hơn 340 tấn trong nửa đầu năm.

Nền tảng thuế thông minh của Ngân hàng Ping An cũng đã được tối ưu hóa liên tục, mở rộng phạm vi người dùng tự phát hành hóa đơn điện tử, hiện nay khoảng 90% giao dịch phát hành hóa đơn đã hỗ trợ hóa đơn điện tử.

Trong lĩnh vực quản lý nhân lực, Ngân hàng Ping An đã triển khai hơn 200 chỉ số quản lý nhân lực và nhiều bảng phân tích trong nửa đầu năm 2024, thực hiện quản lý tinh vi hơn. Nhờ các công cụ số hóa này, ngân hàng có thể quản lý hiệu quả hơn về hiệu suất và phân bổ nguồn lực của nhân viên, từ đó nâng cao hiệu suất hoạt động và năng suất bình quân đầu người.

Về mặt vận hành, Ngân hàng Ping An đã nâng cấp dịch vụ nền tảng đám mây thông minh và công nghệ số hóa con người, nâng cao hiệu quả dịch vụ khách hàng. Đến cuối tháng 6, tỷ lệ tự động hóa của quy trình kiểm duyệt vận hành đạt 49%, tăng khoảng 4 điểm phần trăm so với cuối năm 2023. Ngoài ra, Ngân hàng Ping An còn thúc đẩy tự động hóa và tập trung hóa hoạt động vận hành thông qua các công nghệ như nhận dạng ký tự thông minh (ICR) và kết nối trực tiếp giữa hệ thống.

Trong lĩnh vực an ninh, Ngân hàng Ping An tiếp tục tăng cường biện pháp phòng ngừa rủi ro tài khoản trong nửa đầu năm 2024, đặc biệt là trong việc chống lừa đảo điện thoại và rửa tiền. Thông qua các thuật toán dữ liệu lớn và công nghệ nhận biết rủi ro thông minh, tỷ lệ kiểm tra tuân thủ chống rửa tiền tự động hóa đã tăng lên 65,9%.

Trong lĩnh vực an ninh thông tin, Ngân hàng Ping An đã duy trì tỷ lệ sẵn sàng cao của các hệ thống kinh doanh quan trọng trong nửa đầu năm 2024 và đạt được một số tiến bộ trong phòng thủ mạng. Trong nửa đầu năm, ngân hàng đã phát hiện và xử lý 392 trang web kinh doanh giả mạo, ngăn chặn hơn 60.000 sự kiện đánh cắp tài khoản khách hàng.

Mặc dù đã đạt được một số thành công trong việc chuyển đổi số và đổi mới công nghệ, Ngân hàng Ping An vẫn phải đối mặt với áp lực do doanh thu giảm và điều chỉnh cấu trúc tài sản. Với việc tiếp tục thúc đẩy chuyển đổi số, ngân hàng cần tiếp tục chú trọng đến quản lý rủi ro và ứng dụng công nghệ trong khi cải thiện chất lượng dịch vụ và quy trình quản lý.

Từ khóa: