Vai trò của Công nghệ Mô hình Lớn trong Quản lý Rủi ro Tài khoản trong Tài chính Kỹ thuật số
Trong làn sóng tài chính kỹ thuật số, quản lý rủi ro tài khoản luôn là trọng tâm mà các tổ chức tài chính quan tâm. Quy trình dựa trên con người trong việc xử lý các trường hợp gian lận phức tạp không chỉ tốn thời gian mà còn dễ mắc lỗi. Sự xuất hiện của công nghệ mô hình lớn đã tạo cơ hội cho doanh nghiệp nâng cao khả năng nhận biết và ra quyết định về rủi ro thông qua phương pháp tự động hóa, từ đó giảm thiểu lỗi con người, tăng cường hiệu quả hoạt động.
Tại Hội nghị Tài chính Toàn cầu FCon sẽ diễn ra vào ngày 16-17 tháng 8 tại Thượng Hải, ông Vương Vĩnh Hợp, người chịu trách nhiệm về phát triển dữ liệu lớn và thuật toán tại OnePay của Ping An, sẽ thảo luận sâu về cách sử dụng công nghệ mô hình lớn để thực hiện chuyển đổi số hóa trong quản lý rủi ro tài khoản, cũng như giá trị thực tế mà quá trình này mang lại cho các tổ chức tài chính.
Để giúp độc giả hiểu rõ hơn về nội dung bài thuyết trình, InfoQ đã phỏng vấn trước ông Vương Vĩnh Hợp, tập trung vào đặc thù kinh doanh của các tổ chức thanh toán và yêu cầu quản lý rủi ro tương ứng, cũng như cách công nghệ mô hình lớn hỗ trợ nhân viên vận hành quản lý rủi ro của OnePay tăng gấp đôi hiệu suất.
Chủ đề khác của Hội nghị FCon sẽ tập trung vào các cảnh quan như Tiếp thị và Vận hành AIGC, Phát triển AIGC, thu hút các chuyên gia từ ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm chia sẻ những thực tiễn tốt nhất. Thông tin chi tiết về các chủ đề bài giảng hiện đang được đăng tải, độc giả có thể truy cập liên kết sau để xem lịch trình:
Nền tảng và Ứng dụng Kinh doanh
Do tính đa dạng của các cảnh quan thanh toán, rủi ro cũng trở nên phức tạp hơn. Yêu cầu cốt lõi của chúng tôi đối với quản lý rủi ro tập trung vào việc kiểm soát toàn diện, bao gồm:
- Dự đoán rủi ro, xử lý sự kiện ngay lập tức và giám sát cảnh báo sau sự kiện.
- Bảo vệ an toàn giao dịch cho người dùng.
Chúng tôi cũng xây dựng hai nền tảng chính:
- Nền tảng giám sát rủi ro, sử dụng phân tích dữ liệu và mô hình học máy để phân tích các đặc trưng rủi ro của các vụ việc hiện tại.
- Nền tảng vận hành rủi ro, nhằm hỗ trợ vận hành thông qua phương pháp số hóa, giúp chẩn đoán và kiểm soát các vụ việc rủi ro.
Giải pháp Tự động hóa với Công nghệ Mô hình Lớn
Công nghệ mô hình lớn đã giúp chuyển đổi quy trình vận hành rủi ro từ dựa trên kinh nghiệm sang dựa trên dữ liệu, tăng cường hiệu quả và độ chính xác. Cụ thể, việc áp dụng các công cụ như:
- Công cụ chẩn đoán điểm rủi ro vụ việc.
- Công cụ soạn thảo kịch bản cuộc gọi.
- Công cụ tạo gợi ý quản lý và tóm tắt vụ việc.
Đã giúp tăng cường hiệu suất từ 30 vụ việc mỗi ngày lên 100 vụ việc mỗi ngày.
Thử nghiệm và Tối ưu hóa
Một trong những thách thức chính là việc xây dựng nền tảng, bao gồm việc sắp xếp quy trình, quản lý dữ liệu và tích hợp các công cụ. Chúng tôi cũng đã điều chỉnh lựa chọn công nghệ để phù hợp với nhu cầu thực tế, chuyển hướng từ mô hình AutoAgent sang mô hình Workflow Agent, giúp tăng cường hiệu quả quản lý rủi ro.
Nền tảng Đại chúng và Phản hồi từ Người dùng
Nền tảng của chúng tôi ban đầu không chỉ dành riêng cho quản lý rủi ro, mà còn mở rộng ra các lĩnh vực khác như chatbot trong ứng dụng. Việc áp dụng công nghệ mô hình lớn đã mang lại phản hồi tích cực từ các bộ phận kinh doanh, giúp đào tạo nhân viên mới một cách hiệu quả hơn.
Khả năng và Thách thức trong Tương lai
Chúng tôi tiếp tục tập trung vào việc cải thiện lưu thông dữ liệu và tích lũy dữ liệu liên tục. Tuy nhiên, việc đánh dấu kết quả của mô hình lớn vẫn cần sự can thiệp của con người, điều này đặt ra thách thức cho vòng lặp dữ liệu và phản hồi dữ liệu.
Kết luận
Trong kỷ nguyên trí tuệ nhân tạo, công nghệ mô hình lớn đang dẫn dắt sự đổi mới, nâng cao hiệu quả trong nhiều ngành công nghiệp. Tại Hội nghị FCon, các chuyên gia sẽ chia sẻ kinh nghiệm và hiểu biết sâu sắc về ứng dụng công nghệ trong tài chính kỹ thuật số, mở ra một tương lai thông minh, tiện lợi và hiệu quả hơn.
